По итогам первого квартала 2026 года три организации из Чеченской Республики попали в предупредительный список Банка России: у них выявлены признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Юридическое лицо незаконно использовало в своем наименовании словосочетание «микрокредитная компания», а кооператив — «кредитный». Также выявлен проект с признаками финансовой пирамиды.
Нелегальные кредиторы работают вне закона: выдают деньги под очень высокие проценты, а при просрочке могут применить к заемщику незаконные методы взыскания.
Финансовая пирамида обещает высокий доход за счет вкладов новых участников, а не за счет реальной деятельности. Подобные схемы неизбежно прекращают существование, и люди теряют свои деньги. В данном случае организаторы призывали инвестировать в создание маркетплейса, но, по данным Банка России, никакой реальной инвестиционной деятельности не велось.
«В предупредительный список регулятор включает организации и интернет‑проекты, в деятельности которых выявлены признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. С момента создания списка в него было включено более 26 тысяч организаций, 11 из них имеют регистрацию в нашей республике. Мы настоятельно рекомендуем жителям региона проверять любую финансовую организацию перед тем, как доверять ей свои деньги», – отметил Тамерлан Вацуев, управляющий Отделением Банка России по Чеченской Республике.
Прежде чем доверить деньги финансовой организации, следует убедиться, что у нее есть соответствующая лицензия. Это можно сделать на сайте Банка России в разделе «Участники финансового рынка» или с помощью мобильного приложения «ЦБ онлайн». Также необходимо проверить, не внесена ли организация в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Если вы столкнулись с деятельностью организации с признаками финансовой пирамиды или нелегального кредитора, следует обратиться в правоохранительные органы, а также в интернет-приемную Банка России.
